Bilan personnalisé
Bilan personnalisé pour dirigeant
Chez FIDCOURTAGE notre expérience nous permet de proposer un bilan personnalisé pour dirigeant. Nous vous conseillons en fonction de vos besoins selon votre situation personnelle.
Bilan retraite
Audit de situation
Changement de statut
FIDCOURTAGE, votre partenaire pour obtenir un bilan personnalisé pour dirigeant d’entreprise à Bordeaux.
Bilan retraite
Préparer sa retraite est effectivement une étape importante pour assurer sa stabilité financière à l’avenir. Il existe différentes stratégies pour constituer un capital et compléter sa pension retraite.
Voici quelques éléments à prendre en compte :
- Commencer tôt. Il est préférable de commencer à épargner pour sa retraite le plus tôt possible. En effet, cela permet de bénéficier de l’effet cumulatif des intérêts composés et de constituer un capital plus important sur le long terme.
- Évaluer ses droits à la retraite. Il est important de comprendre les mécanismes de la retraite dans votre pays. Cela inclut l’âge légal de départ , le nombre de trimestres pour obtenir un taux plein, et les différents régimes de retraite. Faites le point sur votre situation personnelle et calculez vos droits à la retraite.
- Diversifier ses placements. L’immobilier peut être une option intéressante pour investir dans un bien qui pourra générer des revenus locatifs une fois à la retraite. Cependant, il est également conseillé de diversifier ses placements en considérant d’autres solutions d’épargne. En effet, vous pouvez vous tourner vers les comptes d’épargne, les plans d’épargne retraite, les assurances-vie ou les investissements en bourse. La diversification permet de réduire les risques et d’optimiser le rendement de votre capital.
- Consulter un conseiller financier. Faire appel à un conseiller financier ou à un expert en gestion de patrimoine va vous aider à déterminer la meilleure stratégie d’épargne et d’investissement en fonction de votre situation personnelle. Ils vous proposeront des dispositifs adaptés à vos besoins et vous guideront dans vos choix.
En somme, pour préparer votre retraite, il est essentiel de commencer à épargner le plus tôt possible, de bien comprendre vos droits à la retraite, de diversifier vos placements.
Nous vous proposons de faire le point sur votre situation personnelle et effectuer le calcul de vos droits retraite, âge de départ.
Ainsi, nous serons en capacité, en fonction de vos besoins et de votre situation, de vous proposer les dispositifs adaptés.
audit de situation
L’audit de protection sociale est un point essentiel de l’entreprise pour évaluer et optimiser les régimes de protection sociale.
Il s’agit d’une analyse approfondie de l’ensemble des prestations offertes par les régimes légaux et complémentaires (Contrats assurances). Cet audit, a pour but de garantir la bonne conformité des contrats mis en place et le niveau de couverture.
Ainsi, l’audit de protection sociale examine différents aspects de la protection sociale. Il se penche sur : les régimes de retraite, les assurances maladie, les assurances invalidité, les assurances décès et les avantages sociaux supplémentaires.
Comment se déroule l’audit de situation ?
Premièrement, le processus d’audit de protection sociale commence par une collecte de données complète, incluant les régimes en vigueur, les contrats d’assurance, les politiques et les procédures existantes. Ensuite, une analyse détaillée est effectuée pour évaluer l’adéquation des régimes de protection sociale par rapport aux besoins et aux objectifs de l’entreprise.
L’audit de protection sociale permet de mettre en évidence les éventuelles lacunes ou les domaines sur lesquels des améliorations peuvent être apportées. Cela peut inclure des recommandations visant à optimiser les régimes existants, à introduire de nouvelles prestations ou à réviser les contrats d’assurance pour obtenir de meilleures conditions ou tarifs.
Pourquoi effectuer un audit de situation ?
Avant tout, l’objectif de l’audit de protection sociale est de vérifier la satisfaction quant aux contrats en place. En effet, cet audit prend en considération à la fois la situation du dirigeant et des salariés. D’ailleurs, il permet de renforcer l’attractivité de l’entreprise en tant qu’employeur. En effet, des régimes de protection sociale solides et compétitifs sont essentiels pour attirer et retenir les talents. D’autre part, ils contribuent à améliorer le bien-être global des employés.
Notre expertise vous permettra d’identifier les opportunités d’amélioration et de proposer des solutions sur mesure, en tenant compte de vos besoins spécifiques, ainsi que ceux votre personnel.
Pour conclure, l’audit de protection sociale est un processus clé pour valoriser votre entreprise sur le domaine social.
Nous nous tenons à votre disposition pour vous rencontrer et échanger sur le démarrage de et l’étude de votre situation.
Changement de statut
Outils à disposition (Logiciel MAKO).
Calculette simplifie sur le coût de la rémunération.
En effet, le sujet de l’optimisation de la rémunération dépend de nombreux paramètres :
- du statut,
- de la situation de santé
- situation patrimoniale
- familiale.
Nous nous tenons disponible afin d’évoquer l’ensemble de ces sujets avec vous. Nous vous orientons sur la manière de mieux vous rémunérer. Si besoin, nous vous proposerons éventuellement de modifier votre organisation et statut social.
Besoin de renseignements ?
Les experts FIDCOURTAGE sont à votre écoute pour répondre à vos problématiques de gestion de patrimoine.